З жовтня 2024 року Національний банк України встановив обмеження на P2P-перекази “з картки на картку” для фізичних осіб на суму до 150 тисяч гривень. З 1 квітня 2025 року це обмеження скасували, але ввели нові правила. Українські банки підписали Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських платіжних послуг, де встановили ліміти для різних категорій клієнтів. Ці заходи спрямовані на боротьбу з “дроп-схемами” та мінімізацію фінансових ризиків. Нові правила передбачають обмеження на перекази для клієнтів з високим ризиком, посилення фінмоніторингу та можливість блокування карток у певних випадках. Експерти вважають, що для більшості користувачів ці зміни не вплинуть на повсякденне використання банківських послуг, але деяким категоріям громадян можуть створити певні незручності. Щоб уникнути блокування рахунку, рекомендують регулярно оновлювати дані в банку та зберігати документи, що підтверджують фіноперації.
